Бізнес-партнери. Як розпізнати шахраїв?
Вам надійшло привабливу пропозицію від невідомої вам компанії? Щоб не стати героєм незліченних сумних історій про «кидалах», фірми-одноденки та інших витівки «великих комбінаторів», потрібно вміти проводити елементарну перевірку сумлінності нових партнерів. У серйозних організаціях цим займається служба безпеки, а для невеликих організацій або звичайних людей (мовою юристів фізичних осіб) придасться цей набір простих порад.
Зрозуміло, якщо ваш новий партнер успішно пройшов цю міні-перевірку, це ще не означає, що він не шахрай, але якщо не пройшов, то вірогідність цього дуже висока. У цьому випадку треба бути вкрай обережним, а краще зовсім не мати з ним справ.
Потрібно відповісти на 9 питань. Негативна відповідь на кожен з них ще не означає криміналу, але чим більше негативних відповідей ви даєте, тим імовірність шахрайства вище. Отже, питання:
1. Чи збігається юридична та фактична адреса фірми? Так, у багатьох сумлінних компаній ці адреси не збігаються, але згадаємо знамениту «Байкалфинансгрупп», зареєстровану в рюмочної в Тверській області. Перевірте, чи існують взагалі такі адреси та що там розташоване. Може, звалище, може, мирний дитячий садок ...
2. Чи відповідає заявлена статутна діяльність об'єктивним можливостям організації? Якщо фірма, згідно зі статутом, займається запуском супутників зв'язку, а при цьому знімає підвал у хрущобе, то щось тут не зовсім чисто.
3. Чи давно зареєстрована компанія і чи великий її статутний капітал? Якщо фірма зареєстрована на днях, а статутний капітал дорівнює мінімальним 100 МРОТ, то великий ризик «поцілувати замок» відразу після перерахування авансу. Не дарма ці фірми називають як метеликів - одноденками. З іншого боку, всі компанії колись були зареєстровані і відзначали свій перший день або перший тиждень.
4. Чи мають засновники фірми постійну реєстрацію в даному регіоні? Є люди, які втратили паспорт, а потім раптово заснували сотні компаній з мільйонними оборотами. І продовжують вести активну підприємницьку діяльність навіть після смерті. Інші ж за пляшку або пару сотень рубликів стають засновниками і директорами, підписують пачки чистих аркушів, їздять до нотаріуса ... Поцікавтеся професією власника великого бізнесу, не підробляє він кур'єром, чи не варто на біржі праці?
5. Чи зберігся статутний капітал при перереєстрації фірми? Якщо він різко зменшився, це повинно вас насторожити. Добропорядну фірму могли перекупити шахраї або «віджати» рейдери.
6. Чи збігаються однакові реквізити в різних документах? Якщо багато невідповідностей, це перша ознака «липи». Не лінуйтеся перевірити всі ці іенени, коррахунки та адреси.
7. Чи часто до останнього часу проводилося реальний рух коштів на розрахунковому рахунку фірми? Попросіть показати останню платіжку і подивіться на її номер. Зазвичай їх нумерують по порядку з початку року. Якщо на дворі грудень, а номер платіжки «1», то явно щось з фірмою не так. Якщо, звичайно, вона не продає щось шалено рідкісне і наддороге типу екскурсій на МКС.
8. Рідко Чи змінюється місцезнаходження та телефон контактують з вами осіб? А самі ці особи? У нормальних компаніях з вами працюватиме одна-дві людини. Якщо люди весь час змінюються або одна людина постійно змінює номер телефону, e-mail, адреса, то тут справа пахне гасом. Так роблять шахраї, замітаючи сліди. Ще можна перевірити сайт фірми через сервіс whois. Чи давно зареєстрований домен, хто власник? Чи є життя на цьому сайті?
9. Чітко Чи видно всі реквізити на печатках, відбитках, штампах? Ясні Чи підписи, чи збігаються вони на різних документах? Чи немає виправлень, підчисток, слідів «штриха»? Це, мабуть, найбільш важливе питання. Якщо є сумнів в достовірності документів, краще відразу припинити будь-яка взаємодія.
Отже, підрахуємо, скільки відповідей «ні» у вас вийшло. Якщо 1-2, то треба бути насторожі, проводити подальші перевірки, але ще можна сподіватися, що партнер добросовісний. І на стару буває помилка, скрізь буває деяка кількість бардаку, якихось особливостей ведення бізнесу і т.п. Але якщо відповідей «ні» більше трьох, то краще від гріха подалі відкинути навіть саме привабливу пропозицію. А якщо їх понад 5, то, мабуть, варто ще й попередити всіх своїх друзів і партнерів, внести до відповідних реєстрів в Інтернеті і, якщо ви вже встигли влипнути, сповістити правоохоронні органи.
Будьте обережні, удачі вам в бізнесі і добропорядних партнерів!
