Крісіз світової економіки ... від куди він узявся і коли закінчиться?

У всіх новинах зараз пишуть про прояв симптомів кризи і мало що про причини, а слідчо і розумінні процесу одужання. Основна маса людей абсолютно заплуталася і не розуміє причин проіходящего. Так, що ж сталося, відбувається і відбуватиметься зі світовою економікою?

Як ми знаємо, гроші є еквівалент золота, і до нього здійснюється основна прив'язка їх вартості. Так було давно, дуже давно ... зараз вартість грошей перебувають у вільному обігу всередині держави з вільно конвертованою валютою, не може перевищувати накопиченому еквіваленту золота і доларів у самої держави. Для того, що б ці накопичення росли і їх не з'їла інфляція, національний банк цих держав інвестує їх на фондовому ринку. Інвестуються долари в їх ліквідний еквівалент, що приносить бажано стабільний і передбачуваний дохід - цінні папери. Ціна цих паперів на пряму пов'язана з котируванням їх на ринку цінних паперів.

Як тільки папери перестають приносити дохід - від них звільняються і отже йде обвал ринку цих паперів. Ключове слово, тут не "цінність", А "котирування", Тобто що вважати і що не рахувати цінним папером -еквівалентом грошей. Держава (США) само-відсторонилася від цих функцій, віддавши їх самим "гравцям" ринку. Хто встановлює для себе правила гри і може їх змінювати не дозволяючи це робити противнику - той свідомо і виграє. Саме з цієї причини так часто зараз чується фраза "капіталізм-казино" стосовно до ситуації, що створилася.

Починаючи з середини 80-х уряд США почав, як вони сказали "лібералізувати" ринок цінних паперів, і з приходом адміністрації Буша, повністю віддало право самої банківської та інвестиційної індустрії встановлювати правила формування цінних паперів - еквівалента грошей. Тобто індустрія, яка спочатку повинна була брати у позику гроші у держави та інших комерційних структур і приносити дохід при обслуговуванні їх, почала сама собі створювати і формувати грошовий еквівалент. Простіше кажучи, якщо козел повинен був раніше зарабтивать за капусту, то тепер він сам почав думати як самомму її створити або просто назвати нею те що не їстівне, при чому "названу" капусту він благополучно продавав отримуючи в замін справжню, за рахунок якої не тільки жив, а й багатів.

Ось так після 2001 року почали створюватися іпотечні банки і фонди фінансують 100% вартості покупки будинків при вельми ліберальної оцінки їх вартості, а отже суми дає річний відсоток, який і потрібен для формірованіяі продажу цих цінних паперів. Ці банки і фонди вже не цікавилися як покупець буде розплачуватися за взяту суму на протязі довгого часу т.к метою їх створення була швидка перепродаж. Ці заставні вкладалися в "пакет в блакитною стрічкою" під назвою "цінні папери" і продавалися на фондовому ринку за вже реальні гроші. Легка доступність фінансів викликало небувалий зліт вартості нерухомості за всю історію США. Це зростання було названо адміністрацій Буша "економічним підйомом" і ним же був спровокований.

Зрозуміло, що як тільки позичальники перестали платити по роздутим і непосильним іпотечними зобов'язаннями - заставні папери знецінилися. Ці "ценн" папери зараз розкидані по всьому світовому фондовому ринку. Ними володіють як держави, як еквівалент своєї внутрішньої валюти, так і приватні особи як пенсійного плану та інвестицій.

Ось чому цей кризовий глобальна криза. Адже якщо внутрішні гроші будь-якої держави не підкріплені доларовими еквівалентом - вони повинні бути виведені з обігу. Виведення з обігу можна спробувати зробити в Росії шляхом не повернення грошей за вкладами, але в західних державах це зробити невожможно, а по сему денги дешевшають, т.е йде різкий стрибок інфляції. Розплачуватися за все це будуть прості люди по всьому світу, т.е ті хто не має можливості змінювати правила гри, незалежно хто вони - американці, росіяни чи таїтяни.

Для лікування вірусної хвороби потрібно вбити вірус, симптоми хвороби підуть повільно самі. Сенат поки тільки прописав хворому маркету краплі від нежиті. Орієнтовна вартість дефолтних кредитів в США на сьогоднішній день близько 1,5 трильйона дол. При загальному обсязі національного іпотечного кредиту близько 13 трильйонів. Для того, що б все повернути в стан первісного балансу потрібно вилучити всі незабезпечені реальною і вже зниженою вартістю будинків іпотечні кредити. Суму їх не може назвати ніхто ... 2000000000000 ... 3 ... 4. Першими збанкрутували саме інвестиційні компанії, які скуповували ці пакети цінних паперів. Вони не були дилетантами у своїй справі і деякі з них існували близько 100 років. Але навіть вони піддалися почуттю користолюбства в гонитві за швидким прибутком і знехтували аналізом і здоровим глуздом.

Банкротсва інвестиційних компаній спричинило за собою зменшення ліквідної частини капиталла банків. Банки в свою чергу не зможуть видавати нові кредити або навіть оплачувати старі кредити компаніям зайнятим в основному секторі виробництва. Останні в свою чергу, не зможуть расплавіваться за взятими на себе зобов'язаннями і оплачувати матеріали та виплати зарплат. При наявності отсутвие грошей (як гворіть герой з "12 стільців") Основна маса людей не зможе купувати товари та послуги. Все, коло замкнулося і він охопив всю світову економіку інтегровану в один виробничий цикл.

Поки правітельсвтво намагається дати 700 мільярдів, з майбутніх податків американського бюджету, банківським структурам Wall Street не змінюючи правила гри, тобто правила формування цих паперів. Тому крісіз поки може бути сповільнений, але не зупинимо.

У козла поки все так само є право називати капустою все, що йому захочеться продавати нам і отримувати від нас з вами в замін реальну. Тут потрібно подумати, хто ж козел, хто добре управляє козлом, а хто опинився бараном якого веде вожак-козел на бійню.