Ера долара закінчилася, як жити далі?
Виступаючи на конференції в Колумбійському університеті, де 20 лютого 2009 зібралися провідні світові економічні експерти, американський мільярдер Джордж Сорос заявив, що навіть за часів Великої депресії фінансова ситуація в США була настільки поганою, як зараз.
А колишній глава Федеральної резервної системи США, нинішній радник Барака Обами Пол Волкер, у своєму виступі там же ця теза як би посилив, сказавши, що навіть за часів Великої депресії вся світова економіка була в кращому стані. Зійшлися ж всі великі економісти в тому, що криза ще «дна» не досяг і найближчим часом навряд чи досягне. І що запропонували? Нічого, на жаль. Від відбувся Лондонського наради «G20» і їм подібних форумів теж нічого вже не очікують. А криза розвивається ...
«Вихід з кризи призведе до обвалу долара» - вважає американський мультимільярдер Уоррен Баффетт ». «Долар вичерпав себе як резервна валюта» - стверджує американський неокейнсіанец, нобелівський лауреат з економіки Джозеф Стігліц. «Епоха панування американського долара у світовій економіці добігає кінця», - прогнозує професор бізнес-школи при Нью-Йоркському університеті Стерн Нуріель Рубіні. Відомий американський інвестор Джим Роджерс повідомив, що він вже виводить всі свої активи з долара і скуповує китайські юані, тому що ФРС «зруйнувала цінність американської валюти».
І виникають питання: Хто винен і що робити, як рятуватися далі народу від інфляції національного рубля? Давайте міркувати.
У ЧОМУ СУТЬ ПРИЧИНИ СВІТОВОЇ КРИЗИ?
Суть кризи в будь-якій системі - є накопичення в системі результатів нема кого протиріччя до рівня, після якого ця система починає саморуйнуватися.
Кредитно-фінансовим системам сучасних держав (за деяким винятком) і Євросоюзу властиве внутрішнє протиріччя: вони випускають свої гроші в обіг шляхом кредитів, як стародавні лихварі. І через термін - намагаються вилучити у одержувачів кредитів всю суму кредиту з відсотками ... Вдумайтесь, кожен з банків у результаті кожного свого кредитного акту вилучає грошей з обігу більше, ніж цим же кредитним актом він випускає грошей в обіг. А діяльність комерційних банків потім ще й багаторазово збільшує обсяг відсотків за кредитами без збільшення кількості реальних грошей в економіці.
У часи лихварів, коли грошима було золото, ця схема грошово-кредитних відносин себе виправдовувала. Тому, що золото не в банках видобувалося, лихварі могли лише акумулювати його для видачі у борг. Кредити дозволяли «провернути» процеси виробництва, випустити товари, повернути за них гроші, що вийшли в обіг, і повернути кредити. А в цей час у світі видобувалося золото, якого вистачало або не вистачало на повернення відсотків. При цьому діяв відомий ринковий механізм: якщо золота на ринку починало не вистачати, воно зростало в ціні, стимулюючи цим золотодобування, і протиріччя в кредитно-грошових системах дозволялося.
Але золото вже пішло зі сфери обігу. В даний час гроші в економіку випускають лише національні банки держав і банки Євросоюзу. І випускають все за тією ж схемою. «Традиції всіх мертвих поколінь тяжіють, як кошмар, над умами живих» (К. Маркс).
Згадаймо шкільну задачу про басейн, який по одній трубі водою наповнюється, а по двох трубах - спорожняється. В даному випадку одна з спорожняйте басейн труб (з повернення кредитів банку) пропускає через себе точно такий же витрата, як і та, по якій басейн наповнюється (видача кредитів в економіку), а інша труба (вилучення відсотків), пропускає частину витрати наповнює басейн труби. Кожному, мабуть, у школі було ясно, що такий басейн, зрештою, виявиться порожнім ...
Побудуйте елементарну модель процесу (хоча б у формі таблиці в Excel, це не складно) і тут же самі переконаєтеся, що на такій моделі економіка будь-якої країни повинна неминуче прийти, а, отже, і неминуче приходить до нестачі грошей в обігу для можливості повернення кредитів та сплати відсотків.
Як тільки банки починають відчувати небезпеку не повернення їм грошей, швидкість видачі кредитів сповільнюється, а вимоги до боржників активізуються. Брак грошей в економіці починає відчуватися гостро, народжує проблеми зі збутом продукції. Проблеми збуту ведуть до зниження обсягів виробництва і скорочення податкових платежів. А потреби бюджету в цей час починають зростати (необхідність допомоги організаціям і бідують групам населення), що змушує держави на випуск додаткових обсягів нічим не забезпечуваних грошей у вигляді кредитів Уряду, допомоги банкам, субсидій банкрутам і т.д. Випуск порожніх неповоротних емісій викликає інфляцію, тобто знецінення національних грошей як міри вартості, і, відповідно, знецінення національної грошової маси, що знаходиться в обігу. При цьому випуск продукції в національному виробництві без підвищення цін стає збитковим, а підвищення цін викликає подальше зниження купівельного попиту у споживачів, що посилює проблеми збуту продукції і веде до подальшого зниження обсягів виробництва ...
Сучасний кредитно-фінансова криза, що почалася в США і поширився у світі, має саме цю природу. У світових фінансах накопичилася немислима для усвідомлення сума заборгованостей, яку фахівці на початку року оцінювали в 60 трлн. доларів, що приблизно дорівнює річному обсягу валового внутрішнього продукту планети. У 2008 році в США на кожен долар в обігу припадало приблизно два долари кредитів (у зоні євро - на кожен євро - 1,8 євро кредитного боргу).
У США виникла гостра проблема дефіциту грошей в економіці. Для її вирішення включаються «друкарські машини» кредитно-грошової системи США, що випускають в обіг не забезпечені долари. Це викликає інфляцію долара і знецінення всієї світової доларової маси. Щоб підтримати гибнущий долар, США всіляко домагаються інфляції та девальвації валют інших держав. У цьому інтереси США, МВФ, світових валютних спекулянтів, а також осіб в країні, які зібрали долари, збігаються, і вони знаходять компроміси ...
Інфляція та девальвації валют всіх держав, так чи інакше «прив'язаних» до знецінений долар, знецінюють вартість всесвітньої маси грошей. Брак грошей проявляється повсюдно, і особливо гостро в країнах, де національна грошова маса «обвалилася» девальвацією, тут виникає гостра потреба в кредитах. Кредити народжують проблеми на майбутнє. Банки через брак грошей в економіці починають затримувати платежі, окремі стають банкрутами. Населення, рятуючись від інфляції і побоюючись чергової девальвації національних грошей, намагається звертати їх в іноземну валюту, а побоюючись не повернення валюти банками, починає зберігати її в домашніх накопиченнях. Все це посилює проблеми світової фінансової кризи по наростаючій, а тому і дна його не видно ...
«Значні проблеми, що стоять перед нами, не можуть бути вирішені на тому ж рівні мислення, на якому ми їх створили» (А. Ейнштейн, один із засновників сучасної фізики).
Без зміни системи в грошово-кредитних відносинах ця криза нікому не подолати, він буде загострюватися знову і знову. Але зрозумівши причину і механізм кризи, можна змінити його тенденцію і добитися різкої активізації національної економіки в будь-якій країні за рахунок нових рішень у сфері грошово-кредитних і податкових відносин. Тим більше що є великий досвід, дуже повчальний, однієї великої країни, яким їй, звичайно, дуже не хотілося б ділитися.
ЩО РОБИТИ?
Якщо вищевикладене Вам здалося зрозумілим, то запрошую прочитати як продовження цієї статті, статтю трохи більше: «Причина світової фінансової кризи і як її подолати в країні?». Прочитайте, бо те, що «у нас в країні кризи немає», - це до пори. Щоб це зрозуміти, подивіться 2 графіка:
в Японії: іноземні грошові інвестиції в японську економіку вкрай обмежені і допускаються тільки з дозволу Банку Японії, що видається з розглядом у кожному конкретному випадку і, обов'язково, під поручительство постійно проживають в Японії японців (до 1980 р були взагалі заборонені законодавчо). За період з 1950 р Японія стала світовою фінансовою кредитором, курс ієни до долара виріс більш ніж в 4 рази, експортний потенціал країни став найбільшим у світі (як і тривалість життя населення). З початку 2009 р Японія здійснила ще й додаткові заходи фінансової підтримки національної економіки на суму 272 000 000 000 доларів. А також видала ще й пов'язані грошові кредити іншим державам на покупку японських товарів;
в Білорусі: за настійною рекомендацією МВФ 2.01.2009 г зроблена ще і девальвація своїх національних грошей на 20%. Для забезпечення національної валюти взяті додаткові кредити МВФ та Росії. Залучення іноземних грошових інвестицій зведено в ранг державної стратегії. Але експорт за півріччя 2009 р до відповідного періоду минулого року склав лише 54,6%, а курс рубля до гибнущему долара після девальвації 2.01.2009 до 21.08.09 р знизився ще на 8,8%.
(Мінімальна ціна до точки збитковості) при фінансуванні національного виробництва:
1) по японської моделі: Інвестиції за рахунок емісії національних грошей в підприємства із забезпеченням цих емісій акціями конкурентоспроможних підприємств, і ...
2) по білорусько-російської моделі: Кредити виробникам і забезпечення національних грошей за рахунок накопичення іноземної валюти, кредитів МВФ та інших кредиторів.
Це принципово важливий графік, він пояснює головну причину не конкурентоспроможна білоруських і російських товарів щодо японських, китайських та багатьох інших.
Як казав М.Салтиков-Щедрін: «Ще не біда, якщо за рубль дають полрубля- а то буде біда, коли за рубль стануть давати в морду».
Поки що все можна виправити. Але криза тепер - це вже і шанс для багатьох держав, кращі плоди нової ери дістануться тим з них, які вийдуть з кризи першими. Білорусь і Росія можуть вийти з кризи першими, розібравшись у суті грошово-фінансового механізму японського «економічного дива». Суть викладена на scoolbylife.ru, прочитайте. І, як казав Кант, майте мужність скористатися власним розумом. Важливо не втратити час!
