Причина світової фінансової кризи і як її подолати в країні?

Пропонується економічний механізм національного інвестування ефективних і перспективних національних бізнес-проектів для подолання причини і проблем фінансової кризи в будь-якій країні, задоволення потреб національної економіки країни в грошах без інфляції

--------------------------------------;

Фінансові кризи в світі не новина. У дев'ятнадцятому столітті і першій половині двадцятого світ пережив чимало криз, процеси в яких за силою не поступалися і навіть значно перевершували сучасні потрясіння в економіці. Згадаймо хоча б Велику Депресію 1929 року, коли спочатку США, а потім і весь світ занурилися в кризу, і за два-три роки економіка планети за обсягом виробництва була відкинута на рівень 1898. Подолати цей великий кризу вдалося лише з початком Другої світової війни.

У післявоєнний період, уже при Бреттон-Вудської валютної системи, також відбулося кілька валютних криз, які, однак, у зв'язку з прихильністю країн до фіксованого курсу національної валюти не мали такого широкого збиткового ефекту.

Масштабний світової фінансової криза мало не відбувся і в 1983 році, коли вартість головної світової валюти на світовому ринку впала в три рази - до 835 доларів за унцію золота. Але тоді США врятувала Перебудова в СРСР. В умовах розпочатої інфляції валют в «соціалістичних країнах», які переходять на ринкові відносини, їх населенню та суб'єктам господарювання гостро знадобилося засіб накопичення. З падінням «залізної завіси» на кордонах «соціалістичного табору» долар став затребуваним на нових територіях планети. І, нарешті, з розвалом СРСР на його колишній території радянські гроші зникли, а гроші нових держав так і не змогли компенсувати потребу їх країн в національній валюті. Це ще більш значно розширило зону впливу долара і утримало його від падіння протягом 25 років.

-----------------------------------------;

Проілюструємо динаміку процесів, що мали місце в грошових системах усіх країн СНД, на статистичному прикладі Білорусі.

У 1989 році, тобто до кризи у фінансовій системі СРСР, обсяг сукупної грошової маси у вигляді радянських рублів, що звертаються в економіці, що забезпечує товарообмін виробників в Білоруській РСР становив ~ 75% від обсягу ВВП республіки. Вартість грошової маси в її економіці, на 1.01.1990 р становила близько 28 млрд. Руб., Або за офіційним курсом рубля до долара, який розраховувався тоді в країні на основі паритетів купівельної спроможності рубля в СРСР і долара в США - близько 46 млрд. Дол. США. * (1)

А на 1 січня 1995 р. (Пік економічних проблем в СНД) маса національних грошей в обігу в уже суверенної Білорусі становила 3213900000000. Рублів. Курс білоруського рубля дорівнював 10600 рублів за долар, притому, що долар США за період з 1.01.1990 р по 1.01.1995 р також зазнав інфляцію приблизно на 25% від тієї вартості, яку він мав на 1.01.1990 р

Висловивши вартість рублевої грошової маси, що знаходиться в обігу в Білорусі на 1.01.1995 р в доларах 1990 року, отримаємо: 3213,9: 10600 * 0,75 = 0230000000. Долл.1990г. , (2)

З порівняння (1) і (2) видно, що вартість всієї маси національних грошей в Білорусі за короткий період (з 1.01.1990 р по 1.01.1995 р) зменшилася в дві сотні разів. Тобто, до 1995 року в грошовій системі Білорусі кількість національних грошей у країні становило всього лише (вдумайтеся в цифру!) близько 0,5% від тієї вартості грошової маси, яка забезпечувала потреби економіки республіки в грошах у 1989 році (рис.1).

«Скорочення пропозиції грошей в економіці є причиною більшості економічних криз», - таким є найважливіший висновок відомого економіста М. Фрідмана в його «Дослідження в галузі кількісної теорії грошей», за які він в 1976 році отримав Нобелівську премію. І всі країни СНД, без винятків, в роки після Перебудови (1985 - 1997 рр.) Цей найважливіший висновок нобелівського лауреата чітко підтвердили. Економічний форум країн СНД 1998 року в С.Петербурге констатував вкрай низький рівень монетизації економіки як одну з головних проблем Співдружності. Проблема ця і понині гостроактуальних для всіх держав СНД та всіх країн колишнього «соціалістичного табору».

Так, наприклад, в Білорусі до 1.01.2008 р обсяг національних грошей у порівнянні з 1.01.1995 р в доларовому еквіваленті збільшився в 24,1 рази. Це, природно, благотворно позначилося на економіці країни і відповідно позначилося на динаміці її статистики. Але дані системного моніторингу Національного банку Республіки Білорусь показують [1], що за оцінками підприємств, факторами, найбільш обмежуючими зростання виробництва в 2007 році, як і раніше (як і протягом ряду попередніх років, - О.Д.), були нестача грошових надходжень для фінансування поточної діяльності, нестача обігових коштів і неплатежі споживачів (рис.2).

А основним чинником, що обмежує інвестиційну активність підприємств, як був, так поки і залишається брак власних джерел коштів (рис.3).

Проблема стане більш зрозумілою, якщо порівняємо дані за обсягом національної грошової маси Республіки Білорусь з відповідними показниками економічно розвинених країн. Наприклад, в Японії кількість національних грошей в обігу на початок 2008 р перевищувало в еквіваленті 70000 дол. На душу населення, а в білоруській економіці - становило всього лише 769 дол. На душу населення: різниця - на два порядки, тобто практично в 100 разів, при тому, що різниця в обсягах ВВП на душу населення «всього» (і тому!) - в 4 рази. (Розум не в змозі адекватно осмислити цю інформацію на цифрах, см. рис.4, і таблицю 1).

Недолік грошей в економіці будь-якої країни веде до закредитованості підприємств, знижує рівень їх конкурентоспроможності, викликає у них зростання внутрішньодержавної дебіторської та кредиторської заборгованості. Наприклад, у Білорусі дебіторська заборгованість підприємств на 1.01.2008 р становила 24500 млрд. руб., кредиторська - 31, 9 трлн. руб., а національних грошей в економіці країни (М2) на цю дату перебувало всього лише 12300000000000. руб. (Рис.6)

Недолік національних грошей в економіці всіх країн, де відчувається вплив фінансової кризи, є наслідком тих методів, якими національні банки цих країн відповідно до рекомендацій МВФ випускають свої гроші в обіг. Основною їх метод - це видача кредитів в економіку країни (через комерційні банки) ... Видавши в економіку певну суму грошей у вигляді кредиту, національний банк будь-якої країни повинен через певний час вилучити у одержувачів його кредиту всю цю видану суму, та ще й з відсотками.

Суть - саме в цьому! Це ГОЛОВНА ПРИЧИНА фінансової кризи. Ця теза випливає докладно осмислити, і після цього легко буде рухатися далі. Якщо цей ГОЛОВНИЙ ТЕЗІС Вам здався незрозумілим, то прочитайте додатково https://scoolbylife.ru/groshi/42865-era-dolara-zakinchilasja-jak-zhiti-dali.html, інакше нижче Вам буде читати марно, лише даремно витратите час. Далі для тих, хто зрозумів головних тез:

Така схема дій національних банків - є данина традиціям лихварів глибокої давнини. «Традиції всіх мертвих поколінь тяжіють, як кошмар, над умами живих» (К. Маркс). У стародавні часи така схема грошово-кредитних відносин себе виправдовувала тільки тому, що грошима було золото. Його не банки випускали, воно добувалося старателями на копальнях. А в даний час національні гроші в економіку країни може випустити тільки держава. Випускаючи гроші в економіку за схемою кредиту, воно в підсумку кожного свого кредитного акту вилучає грошей більше, ніж вливає в економіку. Це викликає брак грошей в економіці та необхідність все більших обсягів кредитів та інших емісій. При цьому мультиплікація випущеної в економіку грошової маси комерційними банками збільшує суми боргу на рахунках і нараховує додатково відсотки, що також збільшує потребу економіки в грошах.

Міхур кредитів і відсотків в економіці не може роздуватися вічно. В кінці-кінців економіка будь-якої країни на такий кредитно-грошової моделі, неминуче повинна прийти, і періодично приходить до нестачі грошей в обігу для платежів за виданими кредитами та відсотками. Як тільки банки починають відчувати небезпеку, швидкість видачі нових кредитів сповільнюється, і нестача грошей в економіці починає проявлятися різко. Відповідно, це народжує проблеми зі збутом продукції у виробників. Проблеми збуту ведуть до скорочення обсягів виробництва і скорочення податкових платежів. А потреби бюджету в цей час починають швидко зростати (необхідність допомоги виробникам і бідують групам населення). Це змушує держави на випуск зайвих обсягів нічим не забезпечуваних грошей. Надмірний випуск порожніх емісій створює знецінення грошей як міри вартості, тобто спричиняє зростання цін. Зростання цін викликає подальше зниження купівельного попиту і посилення режиму економії у споживачів, що посилює проблеми збуту продукції і веде до подальших скорочень обсягів виробництва ...

Сучасний кредитно-фінансова криза, що почалася в США і поширився у світі, має саме цю природу. У 2008 році в США на кожен долар в обігу доводилося два долари кредитів. Для вирішення проблем країни включаються «друкарські машини» кредитно- грошової системи США, що викликає інфляцію долара, тобто його знецінення. Всі світові валюти прив'язані до долара і його інфляція всім державам наруку, тому дозволяє всім їм збільшити свій сеньйораж (дохід від випуску нічим не забезпечуваних грошей), зберігаючи курс своєї валюти щодо долара. Інфляція всіх валют у світі знецінює вартість всесвітньої маси грошей, брак грошей починає відчуватися гостро повсюдно. Банки починають затримувати платежі. Населення, побоюючись не повернення грошей банками, починає знімати гроші з рахунків і зберігати в домашніх заощадженнях. Все це посилює проблему світової кризи по наростаючій ...

Зрозумівши ж першопричину кризи, можна змінити тенденцію його розвитку в будь-якій країні і домогтися зворотної тенденції, - швидкої активізації національної економіки за рахунок нових рішень у сфері грошово-кредитних відносин, поки в інших існують проблеми. Ключ до розуміння цього - досвід Японії. Потрібно лише уважно його осмислити, розуміючи й те, що торкаємося головного державного секрету цієї багато в чому закритою для іноземців країни.

Далі слід читати дуже уважно.

-----------------------------------------------------------;

Інвестувати або кредитувати - все пізнається в порівнянні!

ФЕНОМЕН ЕКОНОМІЧНОЇ ІСТОРІЇ ПЛАНЕТИ

Швидке економічне зростання Японії після Другої світової війни відомий у світі як «Японське економічне диво».

Японія - вкрай обмежена в природних ресурсах країна. Запаси копалин надзвичайно мізерні. Сільгоспугіддя Японії теж більш ніж скромні - лише 13% земель придатні для обробки. Зазнавши поразки у війні, деморалізована ядерними бомбардуваннями і радіацією повоєнна Японія в 1945 р була на межі голоду, але незабаром змогла підняти економіку і вже понад півстоліття розвивається набагато швидше за всіх тих, хто її переміг.

Як зазначала прем'єр-міністр Великобританії М. Тетчер (2003), «з економічного розвитку сучасна Японія знаходиться на другому місці в світі. Протягом 20 років сальдо її платіжного балансу незмінно залишалося активним, і Японія перетворилася на найбільшого світового кредитора ... Цього не слід забувати, особливо на тлі потоку виступів на тему внутрішніх проблем країни та її слабкості. Історія сучасної Японії залишається зразком вражаючого успіху ». [2]

Японія неймовірно швидко перевершила всі країни за рівнем накопичення капіталу. У 1950-1970 рр. промислові інвестиції в Японії росли в 2,6 рази швидше, ніж в Англії, Франції і ФРН, і в чотири рази швидше, ніж у США. До 1987 Японія вийшла на 1-е місце в світі за рівнем ВВП на душу населення, а також виробництва найважливіших товарів (суден, побутової електронної апаратури, тракторів, автомобілів, металообробного обладнання, чорних металів та ін.) Ще більш показові її лідируючі позиції на ринках високотехнологічної продукції, в біотехнологіях, гідропоніці та ін.

Але справжній феномен економічної історії планети - абсолютно права в цьому М.Теттчер, - перетворення Японії, одвічно найбіднішої країни, буквально через кілька років після нищівної поразки у війні, в найбільшого нетто - кредитора в світі.

Вступивши 14 серпня 1952 в члени Міжнародного валютного фонду Японія незабаром стала, і є в даний час, головним інвестором його проектів. Одночасно з набранням МВФ Японія стала членом Міжнародного банку реконструкції та розвитку. За вкладеному капіталу вона вже тоді займала серед членів МБРР 9-е місце, до 1984 вийшла за цим показником на 2-е місце, в даний час, мабуть, на перше місце.

Крім МВФ і МБРР Японія вносить значні фінансові вклади в діяльність кожної з міжнародних фінансових організацій, у тому числі: Міжнародної асоціації розвитку, Міжнародної фінансової корпорації, Багатостороннього агентства з гарантій інвестицій, а також різних міжнародних регіональних банків як, наприклад, Азіатського банку розвитку, Міжамериканського банку розвитку, Африканського банку розвитку та Європейського банку реконструкції та розвитку та інших.

До 1970 року Японія контролювала не менше 20% обсягу грошової маси несоціалістичного світу, [3] причому найбільш активно японські інвестиції вкладаються в розвинені країни. У 1989-1991 роках прямі інвестиції Японії в економіку США склали 46% загального обсягу японських інвестицій, в економіку ЄС - 23%. У той час як зворотні інвестиції США і ЄС в японську економіку за цей період склали лише близько 1% від їх інвестицій за кордоном.

Японські комерційні банки в даний час займають вищі місця в ієрархії банків світу за обсягом депозитів. Універсальні торгові японські компанії не мають собі рівних по товарообігу. Зарубіжні активи Японії вже на кінець 1988 були набагато більше, ніж у будь-якій з країн. [4]

Хто міг, наприклад, очікувати, що гірська країна, розташована на островах, порізаних затоками і протоками, яка не має доріг, зруйнована війною, присвятить себе розвитку автомобільної промисловості? І чому саме їй? Адже для автомобілів потрібна сталь, для сталі - руда й вугілля, яких немає серед викопних Японії. Автомобіль - синтез багатьох виробництв: машинобудування та електроніки, хімії і нафтопереробки. Але головне - це дітище американських просторів і шосейних доріг по три-чотири смуги в кожну сторону, це продукт продуктивної традиції, яка йде корінням в початок попереднього століття. Однак зараз автомобілебудування - одна з ключових галузей японської економіки, що охоплює дуже велику сферу виробництва. П'ять гігантів японського автомобілебудування «Тойота», «Ніссан», «Хонда», «Мазда» та «Міцубісі» об'єднують роботу тисяч середніх і дрібних фірм. Уже в 1986 році японцями було вироблено автомобілів в два рази більше, ніж у Німеччині та в чотири рази більше, ніж у Франції. В даний час десятки мільйонів японських автомобілів експортуються в усі країни світу, в т.ч. і в США, як кращі за якістю та сервісного обслуговування. А адже розвивати цю галузь японці почали після війни практично з нуля. [5] І так далі, і тому подібне ...

Спроби перейняти щось із досвіду Японії в інших країнах виявлялися безрезультатними. Тому, як залишалося незрозумілим головне: звідки у споконвічно найбіднішої і національно замкнутої країни, яка не має природних багатств, що заборонила інвестиції для іноземців, взялися величезні фінансові кошти. І тому успіх Японії зазвичай пояснюють особливістю менталітету нації. Але аналіз світової економічної історії за 500 попередніх років свідчить про повну безпідставність таких тверджень. Ніколи раніше менталітет японців не давав жодних підйомів питомої ваги Японії у світовому ВВП, навпаки, питома вага її ВВП у світовому обсязі до 1950 р поступово знижувався (рис.7).

І раптом - після нищівної поразки у війні, повної розрухи в народному господарстві та грошовій системі країни (див. «З історії Єни»), з 1950 р в її економіці почався небачений в світі підйом (рис.8, іллюстр.1, иллюстр .2).

Аналіз дозволяє вибудувати сукупність факторів, які змогли викликати такий ефект і впевнено зробити висновок, що в важкий для країни час, приблизно, у квітні 1949, в Японії було знайдено настільки ефективне рішення проблеми вишукування коштів для інвестицій в інновації за рахунок внутрішнього джерела, що в період з 1950 р до 1980 р (роки найбільш швидкого підйому японської економіки з дна одвічної бідності до вищих рівнів добробуту) іноземні грошові інвестиції в Японську економіку були взагалі заборонені японським законодавством. З 1980 р іноземні інвестиції в Японії дозволені в певній мірі, мабуть, з тим, щоб не привертати до країни увагу, але придбання більше 10% акцій будь-який з компаній допускається тільки за згодою Банку Японії, що діє в даному питанні в якості представника і міністерства фінансів, і відповідного галузевого міністерства. При цьому запит на таку згоду може бути заявлений інвестором тільки через представляє його інтереси особа, яка постійно проживає в Японії. Протягом 2 тижнів Банк Японії розглядає таке звернення і видає заявнику дозвіл або відмову. [6] І головне питання, яке при цьому, як видно, негласно вирішується: якщо проект ефективний, то для чого Японії, грошові кошти іноземного інвестора, чому б Японії самій не стати інвестором даного проекту?

Ключ до розумію успіхів Японії виявляється саме в особливостях її грошово-кредитної політики. Основним джерелом фінансування як національних, так і зарубіжних японських компаній СТАЛА національної банківської системи. Суть японського вирішення проблеми фінансових інвестицій, полягає в наступному:

- ІНВЕСТИЦІЙНА, а не кредитна функція стала основною в діяльності Банку Японії, В ЦЬОМУ ГОЛОВНЕ! У ЦЬОМУ КЛЮЧ японського секрету до швидкого підйому економіки. Банк Японії став активно шукати, ретельно аналізувати і інвестувати, а не кредитувати національні інвестиційні проекти за рахунок емісії ієни! **

На цьому зупинимося особливо

Досить зробити елементарний розрахунок двох варіантів одного і того ж інвестиційного проекту: 1) за варіантом реалізації його за рахунок кредитів, і 2) за варіантом реалізації його за рахунок прямих інвестицій, щоб зрозуміти секрет раптом несподівано виникла після 1950 конкурентоспроможності японських підприємств на світових ринках (результати розрахунку - див. рис.9).

Проаналізуйте на графіках якісну роль впливу кредитів та інвестицій на конкурентоспроможність підприємств, це вкрай важливо!

Причому чим вище капіталомісткість галузі, тим більше виграш в конкурентоспроможності за схемою прямих інвестицій, у порівнянні зі схемою кредитного фінансування її бізнес-планів. Ось тому-то стратегією Японії і стали найбільш капіталомісткі галузі виробництва. При цьому акції кращих перспективних конкурентоспроможних виробництв стають власністю національної системи Японії та 100-відсотковим (!) Забезпеченням грошових знаків Банку Японії, буквально в момент їх емісії в таке виробництво.

Акції кращих підприємств, як усім відомо, ростуть у вартості щодо будь-яких валют, схильних інфляції, і приносять інвестору прибуток. Відповідно, активи Банку Японії стали рости значно швидше його зобов'язань за інвестиційним емісій. Ієна стала найбільш забезпеченої валютою в світі. Банк Японії став здатним завжди забезпечувати (і забезпечує) свої зобов'язання по випускається в обіг національних грошей. Тому в 1949 р був встановлений жорсткий паритет ієни до долара (360 ієн за 1 долар США), і надалі була реалізована негласна стратегія країни по постійному підвищенню курсу ієни до курсу долара. В результаті ієна виявилася найсильнішою валютою світу і стала прийматися в банках світу краще долара. Відповідно, вона стала використовуватися в світовій економіці як засіб обігу та накопичення, що не повертаючись до емітента. Це означає, що вимоги до Банку Японії по випущених ним в обіг національних грошей виявилися, по суті, нульовими. Це дозволило (і дозволяє) здійснювати в розумній мірі (на багато мільярдів доларів на рік в еквіваленті) також і фідуціарні (тобто засновані на довірі) емісії ієни.

В результаті:

1) японська економіка отримала величезний національний інвестиційний ресурс. Японські підприємства, отримавши достатні інвестиції, а не кредити (слід ще раз осмислити цю різницю з точки зору впливу на конкурентоспроможність підприємств, див. Ще раз рис.9),

здійснили прорив на всіх перспективних напрямах, стали виробляти і продавати на зовнішньому ринку конкурентоспроможні товари за іноземну валюту з прибутком;

2) прибуток від інвестицій стала діставатися (і дістається) Японії;

3) ієна виявилася об'єктивно краще для експортерів, ніж валютні знаки якої іншої країни. І тому Банк Японії без будь-яких директив став отримувати в своє розпорядження всю валютну виручку японських підприємств, скуповуючи її за еміссіруемие їм також і для цих цілей ієни;

4) величезні валютні надходження в країну стали акумулюватися в Банку Японії, але не з метою накопичення його валютних резервів, як, наприклад, в Росії, а використовуватися Банком Японії для інвестицій Японії в найбільш перспективні зарубіжні інвестиційні проекти та скупки найбільш дохідних державних облігацій урядів розвинених країн. Основна частина японських зарубіжних інвестицій стала надходити (і надходить) саме в найбільш розвинені країни за принципом одностороннього руху.

5) акції найкращих зарубіжних інвестицій встоять в будь-якій кризі щодо інфлірующіх грошей. Відповідно і активи Банку Японії, знову ж таки, росли швидше, ніж його зобов'язання щодо емісій ієни, здійснюваним для купівлі іноземної валюти з метою її подальших ефективних інвестицій;

6) країна «купається» в національних інвестиціях (див. Ще раз рис.4, рис.5, іллюстр.3),

економіка Японії насичена національними грошима і нарощує конкурентоспроможність, в країну надходять потоки валюти, але іноземна валюта не «Квас» в Японії, а направляється в національні та зарубіжні інвестиційні проекти, їх цінні папери, знову ж таки, зміцнюють ієну і Японію;

7) внутрішні та зовнішні інвестиції відповідно приносять прибуток. Банк Японії став важливим джерелом забезпечення бюджету за рахунок прибутку від інвестицій, що знижує потребу в податках і сприяє подальшому зростанню конкурентоспроможності національних підприємств.

З 1950 р японська економіка, почати з самого найнижчих у світі ЕКОНОМІЧНОГО СТАРТА, стала швидко підніматися за рахунок нової стратегії в банківській справі, намагаючись не привертати до себе уваги. Обсяг грошових заощаджень населення став найбільшим у світі. Курс ієни до долара США за 50 років піднявся більш ніж в три рази. Японські комерційні банки стали найбільшими в світі, зайнявши до 1987 року перші 10 місць серед комерційних банків світу за розміром вкладів. [7] І країна, не маючи природних багатств, стала найбільшим у світі експортером. І підкреслимо ще раз, - стала головним інвестором світу, інвестуючи ефективні іноземні бізнес-проекти як йенамі, так і доларами, євро та ін., Забезпечуючи додаткову міцність своєї валюти і перспективу Японії накопиченнями в кращих зарубіжних засобах виробництва. У підсумку найбільш перспективні підприємства в багатьох країнах вже належать Японії і приносять їй прибуток. І тому Японія в даний час - негласний світовий лідер за темпами приросту національного багатства, рівня і тривалості життя населення. Вона може дозволити собі навіть скорочувати валовий внутрішній продукт на своїй території з метою оздоровлення екології, часом маскуючи цим успіхи і дезінформуючи конкурентів про нібито великі проблеми в її грошово-кредитній системі.

Певною мірою цю ж механіку в грошово-кредитній сфері, можливо навіть не цілком усвідомлено, починаючи з 1978 р, реалізує і Китай, інвестуючи свій державний сектор, а також залучаючи вклади населення в акції національних підприємств та іншими заходами фінансових вливань, у тому числі і знижуючи відсотки за кредитами. У той час як національні банки інших країн, ніби стародавні лихварі, тільки кредитують економіку своїх країн. Тому Китай став швидко підніматися (див. Рис.10), а США закономірно вкинули свою економіку в черговий кризовий цикл (див. Іллюстр.4).

ДОСВІД ЯПОНІЇ, СТАВ зрозуміло, МОЖЕ БУТИ

НЕГАЙНО використані в будь КРАЇНІ

У тому числі і в Білорусі, причому зі значно більш високим економічним ефектом, ніж в Японії, так як природно-ресурсні та геополітичні умови країни (див. Табл. 2),

її можливості для підприємництва юридичних осіб і населення незрівнянно більш високопотенціальні. Для реалізації цієї можливості державі не буде потрібно будь-яких витрат. Потрібно лише організувати фінансування кращих національних бізнес-проектів за рахунок ІНВЕСТИЦІЙНИХ емісій Національного банку і нарощування його активів здійснювати, в основному, за рахунок цінних паперів таких національних підприємств, які, при необхідності, можна буде швидко і без проблем продати за національні рублі.

Якщо національні гроші, що виходять в обіг за допомогою інвестицій Національного банку, стануть забезпечуватися в момент їх емісії на 100% високоліквідними національними активами - цінними паперами і майном прибуткових підприємств, то в підсумку цього отримаємо в Білорусі, як в Японії, потужну національну інвестиційну систему, в якою Національний банк стане головним державним інвестором країни, і яка зможе швидко наситити потреби національної економіки в грошах до рівня високорозвинених країн. При цьому, підкреслимо ще раз, так як це є найважливіше: кожен випущений в обіг національний грошовий знак в момент його випуску в обіг буде на 100% забезпечуватися високоліквідними активами, а саме - цінними паперами кращих із прибуткових і перспективних підприємств.

У міру розвитку таких інвестованих об'єктів їх активи, отже, і вартість їх акцій, стануть зростати (тобто збільшувати активи Національного банку) і приносити інвестору прибуток. За рахунок цього можна буде здійснювати беземісійній перерахування з прибутку Національного банку на фінансування різних державних програм, а також планомірно, керовано підвищувати курс національної рубля щодо світових валют в таких розмірах, які будуть найбільш доцільними для економіки країни.

При цьому для Національного банку виявиться доцільним створити аналітичні підрозділи в своїй структурі, залучити на службу аналітиків по бізнес-планам для виявлення сфер ефективного вкладення грошей. Чисельність таких фахівців в системі Банку Японії перевищує 6 тис. Чоловік.

Новий економічний прийом дозволить наділити національними грошовими коштами (які стануть при цьому стабільними і вільно конвертованими) будь-яке з реально перспективних підприємств, на принципах акціонерних відносин, незалежно від форми власності, і в такому обсязі інвестицій, який їм потрібно для виходу на рівень високо конкурентоспроможною прибутковою роботи.

Умовами для виділення державних інвестицій мають бути:

1) бізнес-план, який пройшов належну експертизу;

2) страховий поліс по страхуванню комерційного ризику, якщо за результатами експертизи такий ризик в чомусь вбачається;

3) передача агентству Національного банку пакета акцій або цінних паперів іншого виду (частки в статутних фондах, вклади в спільні підприємства тощо) на інвестований суму з правом продажу.

У разі будь-яких тенденцій до зниження курсу національної рубля Національний банк завжди зможе, керуючись економічною політикою країни, здійснити продаж частини таких активів (після відповідної реклами, з пріоритетом для національних підприємців і за національну валюту). Тим самим на ринку країни буде легко збільшено обсяг ліквідного товару (акцій ефективних підприємств) з одночасним зменшенням кількості національних грошей в обігу (вилучення продажем акцій). Це дасть можливість державі безпосередньо і жорстко управляти курсом рубля (як Японії - курсом ієни).

У міру наділення національних підприємств стабільними грошима в країні стане швидко збільшуватися обсяг ПОВНІСТЮ забезпечення ліквідності АКТИВАМИ національної грошової маси. Це створить умови для активізації акумуляційною і кредитно-інвестиційної діяльності білоруських банків, по-суті, поки карликових в порівнянні з японськими (звернемо увагу ще раз, що до 1987 року комерційні банки Японії зайняли перші 10 місць серед комерційних банків світу за розміром вкладів). Зміцняться банки, кредити для різних малих білоруських підприємств стануть такими ж доступними, як і в Японії (1-2% річних). Зникне без всякої боротьби з ним натуральний товарообмін, розв'яжуться внутрішньореспубліканські вузли неплатежів, затримки з виплатою зарплати і т.п. А головне - різко зросте конкурентоспроможність національної економіки.

Ситуація в світі надзвичайно сприятлива для Білорусі. В умовах падіння долара незабаром стане для всіх очевидним, що з переходом на євро всі країни Єврозони втратили свої суверенні грошово-кредитні інструменти, передавши їх міжнародним банкірам. І вже вони зіткнулися з проблемою фінансування соціальної сфери. В Єврозоні ускладнюється демографічна ситуація, наростає проблема пенсійних виплат, зростають ціни, виникають страйки, невдоволення громадян і т.д. За умови реалізації запропонованого проекту, Республіка Білорусь опиниться в значно більш вигідних умовах з конкурентоспроможності виробників, ніж будь-яка з країн Америки і Єврозони, якщо не упустить унікальну можливість!

Викладеної тут ідеї вже чимало років. Єдиною проблемою, яка зустрічалася автору в ході її розробки, була «відбійна» позиція тих, які, здавалося б, повинні за неї вхопитися: мовляв, ми зайняті, у нас інші функції, це не передбачено законодавством, як би це не призвело до інфляції , і навіть - мовляв, в Японії теж вистачає проблем ... На все це можна відповісти наступне:

●- по-перше, з 1949 р курс ієни до долара весь час підвищувався і зріс уже в 3,8 рази (!), Основною проблемою Японії, як відомо, весь цей час була не інфляція, а дефляція, т.е . не зростання, а зниження цін на товари в країні;

●- по-друге, мова в даному реченні йде про нову схему фінансування тільки для тієї частини економіки (ефективні бізнес-проекти), яка в будь-якому випадку викликає збільшення грошової маси в країні (кредити, кошти іноземних інвесторів, дотації, пільги і т .буд.). При цьому буде забезпечено значно вищий рівень конкурентоспроможності таких бізнес-проектів;

●- по-третє, звернемо увагу ще раз, враховуючи, що це ще жоден з читали не зміг сприйняти з належним розумінням з першого разу, продажем цінних паперів підприємств Національний банк зможе легко витягувати національні гроші з обігу, причому абсолютно нічим не ризикуючи в порівнянні з тим, що він має в даний час. Тому як цих цінних паперів у нього взагалі не виникло б без інвестування бізнес-проектів. Не кажучи вже про те, що при існуючих схемах фінансування через дефіцит грошей в економіці все кращі бізнес-проекти в країнах СНД, та й у Білорусі теж, дістаються, в основному, іноземним інвесторам. У полеміці XII С-Петербурзького економічного форуму (відбувся 6-8 червня 2008) уже піднімалося питання: «Іноземні інвестиції: залучати або захищатися?». Білорусь могла б першою в СНД усвідомити проблему кризової долі двох головних світових валют і, не увійшовши до числа їх утилізаторів, багато чого на цьому виграти;

●- і, нарешті ... Звичайно ж, як світовий експортер, у зв'язку зі скороченням попиту на світових ринках Японія сьогодні теж має чималі проблеми зі збутом продукції. Але давайте ж відділимо «мух від котлет». Навіть якщо у далекій Японії сьогодні щось і не в усьому ідеально, то чим це заважає в Білорусі та будь-який інший країні користуватися власним розумом? Щось неясно вам в самій логіці цієї роботи? ... Як би чого не вийшло? .. То чому не провести дискусію, здійснити економічний експеримент на ряді підприємств і сільських господарств? Експеримент наочно і швидко покаже доцільність системної реалізації всіх викладених тут пропозицій не тільки в масштабі окремої країни, але і в масштабі всього СНД зі створенням нової світової валюти - спільної валюти СНД (див. Http://dovgel.com/htm/esna.htm ), поки банкіри США і зони євро будуть шукати, роблячи помилки, як же їм вирішити свої дуже серйозні проблеми.

p / s: В підсумку багаторічного аналізу світового досвіду в галузі економіки та суспільних відносин автором цієї статті розроблена Теорія суспільно-економічних формацій, яка пояснює причину розквіту і занепаду держав, розпаду СРСР і сучасні проблеми в державах.

На основі теорії розроблено Концепцію побудови оптимальної системи виробничих відносин у державі. Накопичено і осмислений унікальний досвід розробки та впровадження систем створення високих мотивацій працівникам до ефективної праці, зростанню прибутку підприємства і розвитку засобів виробництва з вигодою для власника і користю для суспільства в умовах чинного законодавства (автор був організатором і особисто виконавцем понад 100 впроваджувальних договорів на підприємствах) .

Розробки відкривають можливість побудови такої системи виробничих відносин у державах, яка забезпечить найкращі шляхи суспільного прогресу, найвищий ріст національного доходу і добробуту населення з гармонійним поєднанням інтересів усіх верств суспільства, їх соціальною захищеністю і надійним пенсійним забезпеченням. Проблема в тому, що потрібно перенавчати людей учених ... Майже три сотні років знадобилося світу, щоб зрозуміти нескладне вчення Коперника.

Закінчити статтю хочеться відомими афоризмами, на роздум читачеві:

Ніякі міркування не в змозі вказати людині шлях, якого він не хоче бачити.

Ромен РОЛАН, Нобелівський лауреат

Зле не невігластво, а знання чортової уйми речей, які насправді не вірні ».

Френк НАЙТ, американський економіст

Найміцніша фортеця - це людська голова. Традиції всіх мертвих поколінь тяжіють,

як кошмар, над умами живих.

Карла Маркса, відомий мислитель,

економіст, основоположник марксизму

----------------------------------------------------------;

Всі ілюстрації до цієї статті: https://dovgel.com/kriz/ill.htm

Примітки:

*) На чорному ринку курс долара був значно вищим, але це було наслідком штучно створеного дефіциту, аналогічного тому, через якого наркотики на чорному ринку теж коштують дорого.

**) Іноді, прочитавши ці рядки починають думати, що в Японії не застосовуються кредити. Слід підкреслити, що в грошово-кредитних відносинах Японії застосовується все те з банківської практики розвинених країн, про що можна сказати: «Все розумне дійсно і все дійсне розумно» (Гегель). Кредитна функція в Японії також не зникла, але вона застосовується в міру, до місця і з розумними процентами.

Посилання:

[1] Національний банк Республіки Білорусь. Основні тенденції в економіці та грошово-кредитній сфері Республіки Білорусь. Аналітичний огляд, 2007. Мн., С. 88, 94, 96 та ін.

[2] Маргарет Тетчер. Мистецтво управління державою: стратегії для мінливого світу. Японія. Японський феномен. https://society.polbu.ru/thatcher_government/ch27_i.html, 12.12.2007

[3] А.Н.Анісімов, М.Васильєв, А.Нагорний. Ієна і долар в глобальному контексті нового світопорядку, https://www.netda.ru/belka/economy/aspec/raspad10$.htm

[4]] Японія / Відп. ред. Г.К Войтоловський і С.А.Дійков. - М .: Міжнар. відносини, 1990, с.11.

[5] Олександр Бабинін. Економічне диво. https://www.ucheba.ru/referats/21055.html

[6] Японія / Відп. ред. Г.К Войтоловський і С.А.Дійков. - М .: Міжнар. відносини, 1990. с. 110.

[7] Японія / Відп. ред. Г.К Войтоловський і С.А.Дійков. - М .: Міжнар. відносини, 1990. с. 71.