Як Джон Пайрпонт Морган врятував США?
Творець гігантських корпорацій, Дж. Пайрпонт Морган був противником ринкової конкуренції. Він вважав, що боротьба за ринок відволікає компанії від головного - заробляння грошей. І тут, як не дивно, він сходився в поглядах з найбільш затятими противниками капіталізму, які вбачали в укрупненні капіталістичного виробництва шлях до об'єднання пролетарів і наближенню світлого комуністичного майбутнього.
Однак не соціалісти були головними ворогами Моргана, а рідна держава. Політики США прекрасно бачили, що поява монополій призводить до краху головної основи американського способу життя - вільної конкуренції. Крім того, в царстві монополій самим політикам відводилася незавидна доля. Із володарів держави вони перетворювалися на прислужників Морганів і Рокфеллерів.
Підстави для таких побоювань були чималі. За оцінкою істориків, наприкінці 19-го століття в розпорядженні Дж. Моргана грошей було більше, ніж у розпорядженні всіх Сполучених Штатів Америки. Про що було написано в занятной книжечці «Капіталістичні акули», яку підпільний мільйонер Олександр Іванович Корейко обов'язково б купив, будь у нього вільні гроші. До речі, прізвисько Дж. Пайрпонта Моргана в ділових (і не тільки ділових) колах було «Shark» («Акула»). Тому що проковтнути він міг кого завгодно, чи не вдавившись.
Держава, наскільки могло, обмежувало безмежні апетити «акули» Морган, і природно, той відповідав взаємною неприязню уряду та урядовим структурам. Але саме Моргану довелося вже на схилі свого життя рятувати свою країну від страшної катастрофи - обвалу фондових ринків.
Історики називають цю кризу «Біржовою панікою 1907». Все почалося з того, що в 1906 році Великобританія збільшила облікову ставку. Почався відтік капіталів із США до Великобританії. Закон природи - риба шукає де глибше, а гроші кочують туди, де більше платять за позику. Треба сказати, що канал перекачування золота із США до Англії ще з часів Громадянської війни надійно контролювався банком Моргана. І Морган отримував від цього контролю чималу вигоду.
Відтік капіталів погіршила фінансову ситуацію в США. Але біда не ходить одна. У середині 1907 на світовому ринку відбулося падіння цін на мідь. В результаті сильно знецінилися акції мідного концерну «United Cupper». Це був один з тих гігантів-монополістів, створення яких так вітав Морган. «United Cupper» вважався абсолютно «непотоплюваним». Акції цього концерну фінансисти розцінювали як надежнейшее засіб вкладення грошей, поряд з державними облігаціями розвинених індустріальних країн. Акції «United Cupper» купували багато брокерські фірми та комерційні банки, щоб надати солідність своїм інвестиційним портфелям.
Як бачимо, праві були американські політики, які намагались обмежити монополізацію економіки країни. Крах однієї з монополій обернулося ланцюговою реакцією руйнувань великих і дрібних підприємств. Почалася масова продаж вийшли з довіри цінних паперів. В результаті курс акцій на Нью-Йоркській фондовій біржі катастрофічно впав. Показник біржової активності, індекс Доу-Джонса, у другій половині жовтня 1907 за кілька днів знизився на 30-40%.
Цінні папери миттєво втратили свою цінність. Вкладники втратили довіру до банків і почали забирати з них свої гроші. У банків не виявилося готівки для виплати всіх своїх боргів. Один за одним вони стали оголошувати про банкрутство. Банківські чеки миттєво перестали приймати по всій країні. Ніхто не був упевнений, що отриманий чек вдасться перевести в готівку. Оскільки за все і скрізь стали вимагати оплати готівкою, виникла гостра нестача готівкових коштів. Грошей стало не дістати, а процентні ставки по кредитах злетіли на піднебесну висоту.
Міністерство фінансів США вступило в боротьбу з катастрофою занадто пізно. Головним банкам країни були виділені значні суми готівки. Але цих грошей вже не вистачило на те, щоб погасити паніку. Державі не вистачало власних грошей! Воно не могло розплатитися за своїми ж зобов'язаннями! Важко передбачити, якою катастрофою міг би стати розвал фінансової системи США.
І тоді на полі бою вийшов старезний Джон Пайрпонт Морган. Грошей у нього в розпорядженні, як уже було сказано, було більше, ніж у держави. Ці гроші у вирішальний момент він направив в потрібне русло. Групі центральних банків Морган надав кредит з власних коштів на дуже пільгових умовах. Крім того, тим підприємствам, чиї гроші зберігалися у банку Моргана, були достроково виплачені відсотки і дивіденди. Паніка була погашена, довіра до банків почало відновлюватися.
Морган зробив ще одну річ, яку не могло і не мало права робити держава. Він попросив великих біржових спекулянтів на деякий час припинити торги на біржі і не грати на пониження акцій. Прохання Моргана в той час виявилася вагомішою, ніж наказ. Навряд чи хто-небудь захотів би йому перечити. Нью-Йоркська фондова біржа - головне джерело ринкової паніки - на кілька днів припинила свою роботу.
З великими труднощами порядок на ринку фондових паперів був відновлений.
Подвиг Дж. Моргана можна повною мірою оцінити як патріотичний акт. Адже діяв він, здавалося б, на шкоду собі, рятуючи від загибелі головного ворога - уряд США. Не розраховуючи на те, що діячі з Вашингтона вирішать поставити йому золочений пам'ятник.
Який там пам'ятник! Уряд навіть не припинило розпочате проти Моргана розслідування в порушенні антимонопольного законодавства. І тільки смерть банкіра позбавила його якщо не від суду, то від тривалих судових розглядів.
