Стягнення боргів у судовому порядку: Legal collection
Адвокат Мєлков Олексій Валерійович
Стягнення боргів у судовому порядку: Legal collection
Коли ніякі переговори з боржником не дають результату, повідомлення ігнорується, а інша робота виявляється марною, стає очевидним, що в добровільному порядку боргове зобов'язання виконано не буде і єдиним виходом із ситуації є стягнення боргу через суд. Даний етап роботи з боржником носить назву Legal collection і зазвичай стартує через 60-90 днів після настання прострочення. При наявності певних ознак і сигналів Legal collection може початися і раніше.
Перед подачею позову слід вирішити, наскільки важливий для компанії боржник як замовник (клієнт) і чи можна замінити його без видимого збитку? Чи можуть майбутні доходи від даного замовника (клієнта) перекрити наявний борг? З іншого боку, якщо на горизонті замаячила дана стадія, то це означає, що компанія вже мінімум 2 місяці боролася за повернення боргу, постійно нагадуючи про це боржника і не отримуючи від нього жодної реакції. Значить, він особисто не сильно зацікавлений у продовженні співпраці.
Отже, Legal collection (або «юридична стягнення») - це етап примусового стягнення боргів шляхом звернення в судові інстанції і органи, які виконують постанови судів. Іноді до даної стадії зараховують скарги в наглядові та контрольні органи, порушення кримінальних справ.
У Legal collection можна виділити 2 основні стадії:
1. Судове провадження, під час якого стягувач намагається знайти захист у держави і домогтися санкції на стягнення заборгованості в примусовому порядку.
2. Виконавче провадження, під час якого судовий пристав виконує постанову суду, користуючись численними можливостями і повноваження, в тому числі з арешту і продажу майна боржника.
Судова процедура в середньому тягнеться 3-6 місяців, ще 3 місяці може бути витрачено на оскарження. Результатом судового процесу є виконавчий лист, який суд видає кредитору. Цей документ
Крейди Олексій Валерійович
«Стягнення боргів у судовому порядку: Legal collection»
містить вказівки на те, яка сума або яке майно стягується з боржника. Дійсний термін виконавчого провадження - від 3 місяців до півтора років, хоча за законом воно має займати не більше 2 місяців.
Що собою являє звернення до суду? Це подача в суд у встановленому законом порядку документа, званого позовну заяву і містить опис ситуації і докази того, що кредитор має право вимагати з боржника виконання взятого зобов'язання (поставки товару, повернення боргу і т. П.). Крім того, стягувач має право заявляти до суду додаткові клопотання, включаючи клопотання про витребування доказів, про вжиття забезпечувальних заходів.
На даному етапі важливо не тільки наявність прострочення, але й формально-юридичних підстав для початку судової процедури. Наприклад, якщо в договорі передбачено претензійний порядок, то пряме звернення до суду без направлення претензії буде неможливо.
Треба зауважити, стягнення заборгованостей - аж ніяк не найскладніша категорія справ, навпаки, суди відносно легко і швидко приймають рішення на користь стягувачів, керуючись принципом «взяв - не забудь віддати».
На будь-якій стадії Legal collection можна прийти до реструктуризації боргу, т. Е. До мирової угоди, або домогтися стягнення заборгованості не в примусовому, а в добровільному порядку.
Термін позовної давності
Зрозуміло, ні Soft collection, ні Hard collection не можуть тягнутися нескінченно, бо за законом у стягувача є тільки 3 роки для звернення до суду з позовною заявою. Протягом цього терміну починається з моменту, коли особа дізналася або повинна була дізнатися про порушення своїх прав (п. 1 ст. 200 Цивільного кодексу), і може перериватися або припинятися відповідно до підставами, передбаченими ст. ст. 198, 202 і 203 Цивільного кодексу.
Звернемо увагу, що згідно ст. 199 Цивільного кодексу, вимога про захист порушених прав суд повинен прийняти до розгляду в будь-якому випадку, незалежно від строку позовної давності. Позовна давність
Крейди Олексій Валерійович
«Стягнення боргів у судовому порядку: Legal collection»
використовується судом виключно за заявою однієї із сторін, зробленою до ухвалення остаточного рішення. Закінчення строку позовної давності, про який заявила одна із сторін спору, вважається підставою для винесення постанови про відмову в позові.
Етап Legal collection
Метою управління дебіторською заборгованістю на даному етапі є оперативне отримання і виконання судового рішення про стягнення з боржника наявною у нього заборгованості. На думку багатьох, Legal collection - це виключно юридична робота, але практика показує, що спільна робота різних підрозділів по даній процедурі може принести куди більші результати, наприклад:
• бухгалтерія або фінансова служба займається складанням розрахунку задолженності;
• служба по роботі з клієнтами і служба безпеки чинять тиск на боржника, використовуючи для цього виконавчий лист;
• підрозділ з оцінки предмета застави, метою якого є визначення доцільності покупки майна та перспективи його подальшого продажу, приймає рішення про залишення майна для конкретної мети або відкликає виконавчий лист з виконання і знову звертається до суду для зміни продажної вартості;
• служба безпеки здійснює пошук іншого майна боржника;
• служба, яка курирує взаємодію з клієнтом, приймає рішення про відмову від позову у випадку, якщо позов був частково оплачений.
Для досягнення зазначеної раніше мети етапу Legal collection законом (Арбитражно-процесуальний кодекс, Цивільно-процесуальний кодекс, Федеральний закон №229-ФЗ «Про виконавче провадження» від 02.10.2007 р) стягувачу надається певний набір вимог і прав, дотримання яких гарантує належне судовий розгляд, що включає судовий процес та виконавче провадження.
Крейди Олексій Валерійович
«Стягнення боргів у судовому порядку: Legal collection»
Співвідношення матеріальних та процесуальних норм
Матеріальне право є право, яке регулює відносини між учасниками цивільного обороту. Процесуальне право, в свою чергу, - це сукупність правових норм, що визначають порядок розгляду спорів з метою реалізації норм права матеріального. Нерідко буває так, що, відмінно розбираючись в матеріальному праві і знаючи всі його тонкощі, юрист несподівано для себе наштовхується на дієвий опір на рівні процесуального права. Приклад тому наступний: при поданні відкликання з усіма доказами під час судового засідання є ризик, що відкликання буде не прийнятий або процес буде відкладений для вивчення другою стороною представлених доказів.
У ст. 9 Арбітражно-процесуального кодексу прямо зазначено, що особи, які беруть участь у справі, мають право знати про аргументи протилежної сторони до початку судового розгляду. Ст. 65 цього ж Кодексу вказує: кожне бере участь у справі особа повинна розкрити всі докази, які є підставами для його заперечень і вимог, перед іншими учасниками справи до початку судового засідання, якщо інше не передбачає цей Кодекс.
У цьому випадку помилка полягає саме в незнанні процесуальних норм, оскільки іноді буває досить замінити назву «відгук» «поясненням у справі», і відгук буде прийнятий на тому ж засіданні, т. К. Кожна особа має право давати роз'яснення у справі. Або навіть просто уявити відгук буквально перед самим початком судового засідання.
Підкреслимо, що процесуальні моменти в судовому процесі (у будь-якому) відіграють більш значну роль, ніж може здатися спочатку. Норми матеріального права при наявності помилок процесуального характеру фактично йдуть на другий план. Саме тому процесуальні помилки другої сторони часом можуть виявитися куди корисніше, ніж професійно складений відгук «по суті».
Крейди Олексій Валерійович
«Стягнення боргів у судовому порядку: Legal collection»
Стратегія і тактика використання інструментів судової стадії
Для грамотного застосування нюансів матеріальних і процесуальних норм, а також конкретних обставин справи та інформації, зібраної на ранніх етапах, важливо ще до початку судового розгляду виробити дієву стратегію і тактику стягнення, які будуть органічно вписані в загальну вимогливу концепцію. Іноді замість стягнення відсутніх у боржника грошей можна спробувати знайти інший спосіб захисту, наприклад, визнання договору недійсним або повернення товару. Причому така тактика повинна бути скоординована з усіма зацікавленими підрозділами та керівництвом: цілком можливо, що у них буде своя стратегія і свої домовленості щодо конкретного боржника, та отримання чого б то не було крім грошей є неприйнятним.
Ст. 12 Цивільного кодексу містить 11 способів захисту права, включаючи: визнання права-припинення дій, що загрожують праву або порушують його-самозахист права- відновлення існувало до порушення права становища- визнання оспорюваного правочину недійсним з усіма відповідними наслідками присудження до виконання обов'язку в натурі. Відповідно до п. 1 ст. 1 Цивільного кодексу, для застосування одного із способів захисту цивільних прав необхідне відновлення порушеного права. Подаючи позов до суду, позивач повинен довести, що право було порушено, і обгрунтувати, яким чином обраний ним спосіб захисту допоможе у відновленні його прав. Велике значення в суперечці має навіть те, хто саме пред'явив конкретне клопотання до суду - відповідач або позивач, т. К. Деколи таке пред'явлення може стати аргументом на користь того, хто заявив клопотання, або, навпаки, негативно позначиться на позиції пред'явника. Наприклад, при заяві клопотання про необхідність проведення почеркознавчої експертизи короткою підпису без складних елементів можна очікувати, що експерт зробить висновок про те, що підпис з імовірністю 50% належить певній особі, або про те, що визначити справжність підпису неможливо.
Таким чином, якщо в разі спору по підпису позивач має намір відстояти підпис (довести, що підпис поставило належне особа), то можна спробувати «переконати» відповідача подати клопотання на проведення подчерковедческой експертизи. При зазначених передумовах відповідачу навряд чи вдасться довести, що підпис поставило не та особа, т. К. Експерт
Крейди Олексій Валерійович
«Стягнення боргів у судовому порядку: Legal collection»
зробити однозначний висновок не зможе. Якщо ж таке клопотання заявить стягувач, то він практично напевно не доведе підписання документа «цією особою».
Отже, під стратегією стягнення боргу розуміється сукупність основних цілей, способів і методів, яка відображає реальні можливості стягувача у об'єктивних зовнішніх і внутрішніх умовах його діяльності. Тактика спрямована на вирішення приватних завдань на певному етапі реалізації стратегії. Наприклад, тактика подачі позову, тактика виступу під час судового засідання, тактика надання доказів і т. П.
При розробці стратегії стягнення боргу в судовому порядку слід дати відповідь на основоположне питання: яким чином можна максимально швидко і ефективно захистити свої інтереси і що для цього треба? Для відповіді може знадобитися оцінка ситуації, що склалася у вигляді SWOT-аналізу - виділення сильних і слабких сторін, визначення можливостей і небезпек, встановлення наявності і відсутності важливих документів, виділення ресурсів компанії. Зокрема, втрата хоча б одного документа може повністю перекрити дорогу до швидкого й легкого стягненню заборгованості, висунувши на перший план необхідних заходів з пошуку документів і навіть ініціювання судових проваджень поза основного процесу. Але такі складні шляхи зовсім не є чимось поганим, головне, щоб вони не були спрямовані на зловживання правом. По суті, вони лише спосіб виключення присутніх правових дефектів і вад, що з'явилися через недосконалість договірної роботи стягувача або просто зовнішніх обставин. Це також спосіб посилення власної правової позиції, що є невід'ємна частина всякого спору, а особливо судового процесу, заснованого на принципі змагальності.
Під час визначення стратегії логічно враховувати не тільки поведінку самого стягувача, а й передбачати різні варіанти поведінки боржника, який, безумовно, постарається виявити перед судом найслабші сторони правової позиції стягувача, а також подбає про ініціювання зустрічних процедур.
Тактичні заходи виробляються вже після затвердження глобальної стратегії. Вони включають в себе дозвіл кожній конкретній проблемній
Крейди Олексій Валерійович
«Стягнення боргів у судовому порядку: Legal collection»
ситуації, навіть таких дрібниць, як вибір моменту подачі позову в залежності від відпустки того чи іншого судді.
Якщо взяти до уваги всі описані раніше нюанси і поставитися до них з максимальною серйозністю, то стягнення боргу в судовому порядку з набагато більшою ймовірністю буде успішним, ніж якщо діяти за натхненням.
